Задать вопрос

Фондовый рынок

ТОП-5 ошибок начинающего инвестора, которые со 100% вероятностью приведут к убыткам

На старте инвестирования я сам совершал эти ошибки и не хочу, что вы повторяли мой горький опыт.

Первая ошибка, которой грешат начинающие инвесторы — это трейдинг, или частые сделки

Раньше у меня было такое представление, что трейдинг это легкое, увлекательное и прибыльное хобби. После работы ты приходишь домой, и за чашечкой кофе или бокалом вина наторговываешь несколько тысяч рублей. И так каждый вечер.

Реальность оказалась совсем другой. Ты просыпаешься и сразу за компьютер.  С 9 утра и до 6 вечера пытаешься поймать удачную точку входа и извлечь больше профита, испытывая на прочность свою нервную систему.

Трейдинг это тяжелая ресурсно-затратная работа, сопровождаемая большими эмоциональными издержками.

И заработать на трейдинге можно только в том случае, если это ваша основная деятельность, подразумевающая полную занятость и 100% включенность в процесс. А с учетом того, что с этого года расширяется время торгов на бирже, рабочий день трейдера может достигать 17 часов. Вы к этому готовы?

И к тому же трейдинг сродни игре в рулетку. Сегодня тебе везет, и ты сможешь заработать, а завтра фортуна отвернется, и ты все потеряешь. 

Знаете ли вы кого то, кто регулярно выигрывает в казино? Вот и я не знаю ни одного трейдера, который систематически в течение нескольких лет давал бы положительную доходность. 

Многочисленные исследования показывают, что за длительный период времени (более 10 лет) долгосрочное инвестирование в 6 раз прибыльнее трейдинга.

Поэтому я бы посоветовал новичкам отказаться от активной торговли в пользу долгосрочного инвестирования.

Вторая ошибка, которую я тоже совершал, и хотел бы вас предостеречь
— это высокие комиссии

Комиссии являются неотъемлемой частью инвестирования. Даже если брокер и уверяет вас, что у него нет комиссии на его продукты, например фонды от Тинькофф, комиссия биржи есть всегда. 

Начинающие инвесторы не принимают потери на комиссиях всерьез. Но если их не контролировать, и при этом совершать большее количество сделок с невысокой доходностью, то в лучшем случае вы ничего не заработаете. А в худшем, останетесь в убытке.

И вот что интересно: комиссия за сделку у разных брокеров может варьироваться от 0,05% до 0,3%. То есть разница в 6 раз! Пожалуйста, учитываете это, и не теряйте свои деньги.

Для тех, кто еще не определился с выбором брокера, я подготовил таблицу с комиссиями Российских и зарубежных брокеров. В ней происходит автоматический расчет, основанный на ваших личных параметрах. В зависимости от того, сколько вы хотите инвестировать, как часто планируете совершать сделки, таблица покажет, какой брокер будет наиболее выгоден для вас.

Подбирайте брокера с наименее низкой комиссией.

Третья распространенная ошибка
— недостаточная диверсификация инвестиционного портфеля

Раньше мне казалось, что гораздо выгоднее вложить весь свой капитал в 2-3 ценные бумаги, которые рекомендуют к покупке аналитики и финансовые блогеры. И это очень распространенное заблуждение.

Однажды я так и попался, когда инвестировал 40% всех своих денег в одну компанию, которая по «закону подлости», вопреки прогнозам аналитиков пошла не вверх, а вниз! 

И мне пришлось фиксировать 15% убытка от всего капитала. Представляете мое состояние?

Никогда не вкладывайте в одну компанию более чем 5% своего капитала.

Таким образом, если вы на одну бумагу выделяете 5% от своего капитала, то в вашем инвестиционном портфеле их должно быть не менее 20. 

Причем настоятельно рекомендую распределять свои активы по:

— Странам. Не менее трех стран, опираясь на темпы роста их экономик.

— Секторам. Как минимум 5 секторов, в каждом из которых не более двух компаний, учитывая цикличность.

— Валютам. Старайтесь держать портфель минимум в трех валютах для защиты от политических потрясений.

Четвертая ошибка выбор маркет тайминга, то есть времени входа в сделку

Раньше я думал, что самое главное, выбрать время, в которое ты купишь ту или иную бумагу, ведь она рано или поздно все равно вырастет. На самом деле, самое большое значение в анализе акций имеют ключевые мультипликаторы: P/E, P/B P/S, то есть фундаментальный анализ.

Следующее по значимости — направление движения бумаги. Здесь, конечно, лучше входить в бумагу, которая находится в бычьем, или растущем тренде. Многие новички думают наоборот, и покупают бумагу в медвежьей фазе, надеясь на большую прибыль, когда бумага пойдет наверх. Но вы уверены, что медвежий тренд не продолжится год, два или три?  Готовы ли вы все это время видеть ее в красной зоне? Поэтому не стоит пытаться поймать «падающие ножи», а лучше дождаться смены тренда и входить в позицию, когда бумага начнет уверенный рост.

И только после этого можно подумать о времени входа, выбирая локальный уровень на мелком ценовом графике, используя индикаторы технического анализа, учитывая линии поддержки и сопротивления.

 

Пятая, и наиболее фатальная ошибка, по моему мнению это торговля с плечом, или маржинальный трейдинг

Начинающие инвесторы представляют маржинальную торговлю как волшебную палочку, по взмаху которой можно кратно увеличить прибыль, даже при недостаточном количестве денег на вашем счете.

Действительно, вы сможете получить прибыль не в 100 рублей, которые у вас есть. А 500, 1000 и даже больше, смотря какую величину плеча выберете. Но заработать вы сможете только в том случае, если ценная бумага пойдет в выбранном направлении. В противном случае вы и потеряете не 100 рублей, а гораздо больше, причем это будут заемные средства. Ну а про казино вы, надеюсь, уже поняли. По статистике лишь только 5% людей на рынке могут зарабатывать, используя заемные деньги.

В 95% случаев торговля с плечом обязательно ведет к убыткам.

Поэтому будьте очень аккуратны и внимательны. Если вы только недавно пришли на рынок и начали инвестировать, ни в коем случае не торгуйте с плечом!

Хочу обратить ваше внимание, что некоторые брокеры очень легко и просто могут подключить маржинальную торговлю. Для этого нужно всего лишь попытаться купить бумаги на сумму, больше чем есть  у вас на брокерском счете. Конечно, брокер обязан будет вас предупредить, типа «Сейчас вы купите ценные бумаги на заемные средства. Вы согласны?». Но кого это останавливает? Вы нажимаете «Да», и вот так, в один клик подключаете маржинальную торговлю. Во избежание таких неприятностей, я советую в настройках вашего брокера найти опцию «Маржинальная торговля» и отключить ее.

Итак, резюмирую

Конечно, в инвестировании нельзя давать никаких гарантий, но если вы будете допускать все пять моих ошибок:

— трейдинг;

— пренебрежение высокими комиссиями;

— несоблюдение принципов страновой, секторальной и валютной диверсификации;

 — чрезмерное увлечение маркет таймингом;

 — маржинальную торговлю

 гарантирую вам 100% убыток.

А если вы только начинаете свой путь на фондовом рынке, я приглашаю вас на свой бесплатный 3-дневный марафон по инвестированию

Переходите по ссылке и открывайте для себя мир инвестиций.

Материал подготовили: Никита Куценко — эксперт по глобальным финансовым рынкам и инвестиционным инструментам

1 июня 2022

Научитесь безопасно инвестировать и повышайте свой ежемесячный доход