ТОП-3 прибыльных стратегий инвестирования в акции

Инвестиционная стратегия — это план покупки и продажи ценных бумаг в зависимости от целей, времени и ваших личных особенностей

Определив, что больше всего подходит именно для вас, вы значительно увеличиваете шансы на хорошую доходность.

Вы же планируете рабочий день, чтобы выполнить все задачи максимально эффективно? Или свой отпуск, чтобы он запомнился на всю жизнь?

Почему же многие игнорируют планирование при вкладывании денег? Инвестировать без стратегии, все равно, что идти в поход без карты. Нет никакой гарантии, что вы придете туда, куда нужно.

Инвестиционная стратегия нужна, даже если вы планируете вложить в ценные бумаги не более 100 тыс. А уж если вы хотите системно и регулярно получать прибыль на фондовом рынке, без стратегии не обойтись.

И начинать нужно с определения четкой, понятной, измеряемой и ограниченной во времени цели. Не «Хочу заработать много денег», а «Хочу добиться 12% годовой доходности моего капитала в течение следующих десяти лет. Чтобы накопить 5 миллионов рублей на обучение дочери». Чувствуете разницу?

Итак, какие три типа инвестиционных стратегий помогут в реализации вашей цели?

№1 Покупка дивидендных акций

Это акции, которые приносят систематический пассивный доход за счет дивидендов. Периодичность выплаты зависит от конкретной компании и варьируется от одного раза в год до одного раза в квартал. Вы можете собрать портфель из таких акций, который будет приносить вам постоянный стабильный доход.

Вы спросите, как их найти? Рекомендую воспользоваться сайтом ДОХОД.ру. Он позволяет без регистрации отобрать дивидендные бумаги.

ДОХОД.ру интуитивно понятен и доступен без регистрации.

Заходите в раздел «Дивиденды», где вас ждет структурированная по секторам очень информативная таблица. В столбце «Доходность выплаты» вы увидите дивидендную доходность в процентах, причем ее можно отсортировать как по возрастанию, так и по убыванию. Кроме этого в таблице вы найдете период, за который будут выплачены дивиденды, прогнозный размер выплаты на одну акцию и дату закрытия реестра.

Аналитики этого сайта скрупулезно подходят к анализу и, в этом можно убедиться по дате последнего обновления, оперативно вносят изменения.

Если вы не хотите тратить время на изучение всей таблицы, есть очень удобный скринер, который поможет выбрать конкретные компании в зависимости от:

— величины совокупных дивидендов;

— фактически рекомендованных дивидендов;

— стабильных дивидендов.

Выбираете интересующие вас параметры и получаете перечень бумаг, которые можете включать в свой инвестиционный портфель. Далее, следуя принципу диверсификации, выбираете сектора и, вуаля, ваш дивидендный инвестиционный портфель готов.

Только, пожалуйста, не увлекайтесь. Результаты многочисленных исследований говорят о том, что включать в портфель, с целью снижения риска, более чем 2-3 бумаг не имеет смысла.

Поэтому разумно пользуйтесь этим сервисом, отбирайте хорошие бумаги, покупайте и получайте стабильные дивидендные выплаты.

Обращаю ваше внимание на одну тонкость. Если вы только формируете свой капитал, то делать это за счет дивидендных компаний не рационально. Дивидендная стратегия больше подойдет инвесторам уже нарастившим свой капитал до запланированного уровня, только в этом случае вы будете получать желаемый пассивный доход.

Вы можете сами рассчитать размер необходимого капитала. Возьмите сумму желаемого дохода в месяц, умножьте на 12 и разделите полученную сумму на 0,06.

6% — это средний размер дивидендной выплаты в России.

Какую сумму вы получили? Вернитесь к ранее сформулированной цели и проверьте, не нуждается ли она в корректировке?

№2 Покупка акций под дивиденды
и их дальнейшая продажа

Принципиальное отличие этой стратегии от предыдущей заключается в том, что в первом случае мы покупаем акции и просто держим их в портфеле. А здесь продаем акции вскоре после выплаты дивидендов. Эта стратегия подходит только тем, кто не чурается спекуляций на фондовом рынке.

Вы покупаете дивидендные акции за неделю, другую до даты собрания акционеров, на котором объявляется размер дивидендов. Либо до даты дивидендной «отсечки». Это заранее определенное число, по состоянию на которое вам необходимо владеть акциями компании, чтобы получить по ним дивиденды. Купили и держим до этой даты.

После «отсечки» акция падает ровно на размер выплаченных дивидендов. Это непреложный закон фондового рынка, который еще никому не удалось обойти, так называемый дивидендный гэп.

Суть стратегии заключается в том, чтобы дождаться момента, когда бумага вернется к своей стоимости. И продать ее после закрытия дивидендного гепа.

Период, в течение которого цена акции восстанавливается после дивидендного гепа, можно спрогнозировать, опираясь на статистику прошлых лет. Например, последний раз акции СберБанка восстановили свою прежнюю стоимость за 21 день. То есть за достаточно короткий промежуток времени вы положили себе в карман 6-7% от вложенных средств. Неплохо, правда?

Затем, высвободившиеся после продажи деньги вкладываете в другую акцию перед датой дивидендной «отсечки», получаете дивиденды, дожидаетесь закрытия дивидендного гепа и снова продаете. Таким образом, относительная среднегодовая доходность получается 100%. Простая, удобная, понятная и прибыльная стратегия.

Дату закрытия реестра можно узнать на сайте ДОХОД.ру или воспользоваться другим сервисом Investing.com, где публикуются финансовые новости и котировки акций в реальном времени.

Investing.com: дружелюбный интерфейс и бесплатная регистрация.

Заходите на https://ru.investing.com, открываете инвестиционный календарь на 2021 год и видите:

— дату покупки для попадания в реестр акционеров;

— дату закрытия реестра;

— текущую стоимость акции;

— размер дивидендной выплаты;

— доходность в %.

Очень удобный и информативный сервис. Используя скринер, можно отсортировать бумаги по странам и секторам.

В платной версии этого сервиса содержатся сведения об исторически сложившимся периоде закрытия дивидендного гепа. Воспользовавшись ею, вы сможете рассчитать время владения конкретной бумагой для получения прогнозируемого уровня доходности.

Вполне реальная и прибыльная стратегия.

№3 Поиск недооцененных компаний

Суть ее очень проста: вы ищите недооцененные компании, покупаете их акции и дожидаетесь роста котировок. Вопрос только в том, как эти компании находить.

Здесь нам на помощь приходит стоимостной или фундаментальный анализ. Например, при помощи Simply Wall Street, платформы для анализа и обработки информации, где сложные финансовые данные представлены в виде красочной и простой для понимания инфографики.

Излюбленная стратегия Уоррена Баффета и других миллиардеров.

Название «фундаментальный» говорит само за себя. Отбираются только самые надежные компании с понятной схемой извлечения прибыли, эффективным менеджментом и стабильным ростом финансовых показателей на протяжении 7-10 лет.

Первое, на что нужно обратить внимание, это коэффициент Р/Е (цена/чистая прибыль), который показывает за сколько лет окупятся ваши вложения. У недооцененных компаний он должен быть не более 5, а лучше меньше.

Мультипликатор Р/Е должен находиться в промежутке от 0 до 5.

Следующий мультипликатор P/S (цена/выручка) — отражает, сколько платит инвестор за единицу выручки.

Мультипликатор P/S должен быть меньше 5, в идеале – меньше 1.

Отношение рыночной стоимости акций к стоимости ее активов должно быть меньше единицы. Иначе в случае банкротства у компании не хватит денег, чтобы расплатиться по своим обязательствам.

Еще один важный показатель: низкая долговая нагрузка. Ее величину можно оценить при помощи коэффициент долг/EBITDA. Отношение чистого долга к EBITDA показывает, сколько компании потребуется работать, чтобы погасить собственный долг.

Соотношение долга к EBITDA — чем меньше, тем лучше.

А вот такой мультипликатор как ROA, показывающий способность компании эффективно использовать имеющиеся у нее активы для создания прибыли, должен быть как можно больше.

Высокий уровень рентабельности — POE.

Если вы не хотите анализировать отдельные мультипликаторы, можно пользоваться тем же сервисом ДОХОД.ру. Он позволяет находить компаний, имеющие наибольший потенциал роста на основании дисконтированного денежного потока будущих прибылей.

Суть этого метода заключается в том, что поскольку любой инвестор, вкладывающий деньги в бизнес, покупает не только набор активов (здания, оборудование, сотрудников и т. д.) но и рассчитывает на поток будущих доходов, который позволит ему окупить вложенные средства, получить прибыль и повысить свое благосостояние. Вы же тоже на это рассчитываете?

Как же воспользоваться этим методом? В разделе «Аналитика» находим «Анализ акций». Из ряда предложенных стратегий выбираем DSF-потенциал, подключаем скриннер: акции роста, самые эффективные или стабильные и получаем перечень компаний, удовлетворяющих нашему запросу.

Попробуйте подключить другую стратегию, например Deep Value – ставку на дешевые по капиталу компании, которые могут увеличить свою эффективность. Или Smart Estimate – ставка на самые эффективные компании, текущие доходы которых недооценены рынком. В каждом случае вы получаете список иных компаний из разных секторов.

Вы максималист? Смело подключайте все и сочетайте три стратегии. Используйте их для отбора качественных активов и включайте в ваш инвестиционный портфель только прибыльные бумаги!

И помните о том, что сказал Бенджамин Грэхэм, основатель анализа ценных бумаг: «Наилучший способ измерить ваш инвестиционный успех заключается не в том, чтобы заработать больше рынка, а в том, чтобы иметь финансовый план и поведенческую дисциплину и следовать им. Именно они (план и дисциплина), наиболее вероятно, приведут вас туда, куда вы хотите».

Если вы только начинаете свой путь на фондовом рынке, приглашаю вас на свой БЕСПЛАТНЫЙ 5-дневный марафон по инвестированию «Путь Инвестора».

Переходите по ссылке и глубже погружайтесь в мир инвестиций.